O sucesso da Estônia e o fracasso do Chile

Uma análise comparativa da regulação de criptomoedas e seus impactos no combate à lavagem de dinheiro na Estônia e no Chile

Abstract

Este artigo oferece uma análise crítica da falta de regulamentações de criptomoedas no Chile e o que este país poderia ganhar seguindo a abordagem pró-criptomoeda da Estônia. Além disso, a ausência de regulação no Chile é analisada com lentes comparativas da posição do Chile e da Estônia do ranking global de combate à lavagem de dinheiro. A Parte A começa com uma breve introdução ao blockchain e à tecnologia financeira. As partes B e C discutirão a legislação de criptomoedas existente, ou a falta dela, no Chile e na Estônia. A Parte D tratará da história recente de esforços anti-lavagem de dinheiro da Estônia e do Chile. A Parte E examinará mais de perto outros fatores que também podem estar impactando a redução, na Estônia, e o aumento, no Chile, de crimes econômicos como a lavagem de dinheiro. Finalmente, a Parte F será uma discussão sobre se uma abordagem “padrão único” funcionaria e, particularmente, se o sucesso da Estônia poderia ser transferido para um país de alto risco como o Chile por meio da adoção de legislação pró-criptomoedas.